الإيمان الشديد باستراتيجية الاستثمار السلبي، هكذا يمكن وصف نمط استثمارات المرشحة الديمقراطية المحتملة للانتخابات الرئاسية الأمريكية كاملا هاريس.

إذ أظهر آخر إفصاح مالي للسيدة التي قد تتولى أكبر منصب في أميركا أنها خالية نسبياً من الصراعات المالية.

ووفقاً لدورها كنائبة للرئيس الأمريكي جو بايدن، قدمت هاريس تقرير الإفصاح المالي العام للعام 2023 والذي تم توقيعه في مايو أيار الماضي. والذي أظهر أيضاً أنها تفضل صناديق المؤشرات التي تعتمد على الاستراتيجية السلبية.

وقالت المخططة المالية المعتمدة ومؤسسة Life Planning Partners كارولين ماكلانهان، التي اطلعت على الإفصاح المالي لهاريس، في تصريحات لـCNBC، إنه جعلها تشعر بسعادة كبيرة، وأن لهاريس أنظف محفظة مالية من الممكن أن توجد لدى أي سياسي. مضيفة: لديها مجموعة من الاستثمارات في الصناديق المتداولة، ولا توجد طريقة تمكنها من التلاعب بالنظام.

وينصب التركيز على هذا التقرير في الوقت الحالي، مع ضغط مجموعة من أعضاء مجلس الشيوخ لإقرار قانون يمنع أعضاء الكونغرس وكذلك أزواجهم وعائلاتهم من شراء مجموعة محددة من الاستثمارات.

فكيف توزعت استثمارات هاريس؟

الكثير من الاستثمارات في الصناديق

وفي إفصاحها، كشفت هاريس عن استثماراتها في 8 صناديق مختلفة. وفي الوقت نفسه، كشف زوجها دوغ إمهوف عن استثمارات في أكثر من 30 صندوقاً استثمارياً يداروا باستراتيجية الاستثمار السلبي على الأغلب.

ووفقاً لخبراء اطلعوا على إفصاح هاريس وزوجها، فإن الزوجين ربما قللوا من عدد الصناديق التي لديهم استثمارات بها وبالتالي خفضوا أي تعرض مزدوج.

من جانبه، قال المخطط المالي المعتمد، ومؤسس ورئيس شركة Glassman Wealth Services باري غلاسمان: هي متنوعة بشكل جيد ربما أكثر من اللازم، فهي لديها استثمارات في العديد من الصناديق وبحيازات مماثلة والاختلاف فقط في الأوزان. واحتوت المحفظة على مخصصات من الأسهم الأجنبية وصناديق الدخل الثابت.

كم بلغت حيازة هاريس من الكاش؟

وكشف كل من هاريس وإمهوف عن حيازتهم من الكاش والتي تصل إلى 850 ألف دولار أو أكثر.

وقال كبير مسؤولي الاستثمار في Crewe Advisors داستن ساكيراي، إن امتلاك مثل تلك الكمية الكبيرة من النقد هي مسألة شائعة بين عملائه في هذه الأيام.

وأضاف: الشيء الجيد بشأن الأرصدة النقدية اليوم، هو أنها تحقق بالفعل عائداً على الاستثمار، حيث لم يكن الأمر كذلك لسنوات عديدة قبل رفع الفائدة.

رهن عقاري متغير

كشفت هاريس عن رهن عقاري منذ عام 2020 وبمعدل 2.625% وذلك مقابل سكن شخصي يتراوح ما بين أكثر من مليون دولار و5 ملايين دولار.

لكن هذا الرهن العقاري هو من النوع المتغير ومدته 7 سنوات، ما يعني أن المعدل المنخفض لن يستمر.

وتتيح معدلات الرهن العقاري القابلة للتعديل، معدل فائدة ثابت بصورة أولية لكنه ينتهي بعد فترة محددة من الوقت، ويتغير بعد ذلك بصورة سنوية. ومنذ عام 2020، ارتفعت معدلات الرهن العقاري بصورة كبيرة، ما يعني أن الزوجين فوتا فرصة الاستفادة من المعدلات المنخفضة لفترة طويلة.

ومن جانبها، قالت ماكلانهان إن الزوجين قد يتعرضا إلى صدمة مع حلول عام 2027، لكن بإمكانهما دائماً إعادة تمويل أو سداد الرهن العقاري.

دخل إضافي جانبي.. وتذاكر بيونسيه

وكشفت هاريس عن دخل بأكثر من 8 آلاف دولار من كتاب مصور للأطفال أصدرته في 2019، ومبلغ آخر أصغر عن مذكراتها عن نفس الفترة.

وفي سياق منفصل، كشفت إفصاحات هاريس أيضاً عن أنها تلقت من المطربة بيونسيه -والتي تستخدم أغنيتها "الحرية" كأغنية لحملتها الانتخابية- تذاكر بأكثر من 1600 دولار لحضور حفلة لها في 2023.